PE SEH (Permanente educatie) 2011 slechts 175 euro

SEH PE 2011

Inleiding PERMANENTE EDUCATIE SEH 2011

De SEH heeft besloten om in 2011 opnieuw vaardigheden in het pe programma op te nemen. Dit keer wordt het adviesproces nader onder de loep genomen tijdens de permanente educatie training.

Kosten PE SEH in 2011 :

Bij Pe-opleidingen.nl kunt u de pe seh reeds volgen voor 175 euro. Hiermee behoren wij tot de goedkoopste aanbieders op pe seh gebied. Wilt u ook de pe wft volgen ? Het complete wft pe programma (basis, beleggen, consumptief krediet, hypothecair krediet, levensverzekeringen, schadeverzekeringen) kunt u tot en met 30 juni volgen in combinatie met de pe seh voor slechts 515 euro.

AFM en SEH in 2011:

De AFM heeft op 21 oktober 2010 de rapportage ‘Stand van de hypotheekadvies-praktijk in Nederland’ uitgebracht. De inhoud van deze rapportage sluit naadloos aan bij eerdere/huidige PE programma’s van de SEH. (SEH PE 2009; verantwoorde woonlasten, SEH PE 2010; vaardigheden bij de inventarisatiefase van het adviesproces).

Daarnaast wordt aan de onderbouwing van het advies in 2011 aandacht besteed.

De overige aanbevelingen c.q. verbeteringen die de AFM voorstelt, wil de SEH ook in dit programma laten terugkomen.

Inhoud Pe seh 2011 :

Het is de bedoeling dat de ‘kennis’ van de dagdeel 1 onderwerpen (UPO en AFM-rapport) gebruikt wordt in de oefeningen van het vaardigheidsgedeelte. Hierdoor zal de dag een geïntegreerd geheel vormen.

Dagdeel 1 (2 uur vakgebied toekomstvoorzieningen) De adviseur is in staat een Uniform Pensioen Overzicht (UPO) te lezen en te interpreteren in het kader van een hypotheekadvies.

Dit houdt in:

• De adviseur heeft kennis van de begrippen die daarin gebruikt worden zoals: Nabestaandenpensioen op risicobasis of op opbouwbasis,

flexibele uittredingsleeftijden,

gedeeltelijk ouderdomspensioen voor de ex-partner,

factor A,

pensioen op basis van beschikbare premieregeling, middelloon of eindloon en premievrije pensioenaanspraken na ontslag.

• De adviseur kent de valkuilen en de effecten van deze begrippen op het inkomen van een klant voor èn na pensionering.

• De adviseur weet dat de UPO als basis kan dienen voor de inkomenssituatie op de pensioendatum maar ook voor de inkomenssituatie bij (eerder) overlijden.

• De adviseur weet dat een UPO (nu nog) verschilt per pensioenorganisatie en dat er per 1-1-2011 een pensioenregister is gekomen.

Dagdeel 1 (1 uur, vakgebied integratief)

Naar aanleiding van het eerder genoemde AFM rapport worden de uitkomsten (paragraaf 2.2 t/m 2.7) en de verbeteringen (hoofdstuk 3) van het onderzoek in de training toegelicht.

Dit houdt in:

• De adviseur heeft kennisgenomen van de uitkomsten van het onderzoek;

• De adviseur kent de doelstelling van de verbeterpunten

Dagdeel 2 (3 uur vaardigheden)

Tijdens het adviesproces presenteert de adviseur zijn advies aan de klant. Het advies is de uitkomst van de analyse die de adviseur gemaakt heeft op basis van zijn vakinhoudelijke kennis in combinatie met het klantprofiel dat hij samen met de klant heeft opgesteld. De adviseur is verantwoordelijk voor de kwaliteit van het advies. De klant is verantwoordelijk voor de juistheid, de prioriteiten in doelstellingen en voor zijn mate van risicobereidheid en bijbehorende financiële consequenties.

Het advies is daardoor het win-win resultaat van samenwerking tussen adviseur en klant.

De adviseur:

• kent de redenen voor noodzakelijkheid van reconstrueerbaarheid van advies en de wettelijke context (art. 4.23, lid 1b Wft)

• is in staat de klant in voor hem begrijpelijke taal uit te leggen waarom voor dit advies is gekozen (rentetype, rentevastperiode, hoogte ORV, duur en hoogte hypothecaire financiering, hoogte aflossing, vorm van de aflossing, eventuele dekking bij arbeidsongeschiktheid/werkloosheid, et cetera), rekening houdend met de geïnventariseerde klantwensen.

• is in staat de klantwensen en elementen in het advies zodanig vast te leggen dat dit advies reconstrueerbaar is.

• kent de te nemen stappen wanneer de klant wil afwijken van het advies

• kent de eisen die aan de vastlegging van een advies gesteld worden.

Algemeen:

De adviseur heeft tijdens de training actief deelgenomen aan een werkvorm waarbij integriteitsbewust handelen centraal stond.

Randvoorwaarden bij dit PE-SEH programma

Het programma beslaat 6 klokuren.

• Het programma dient totaal klassikaal te worden gevolgd. 

• Het aantal deelnemers voor deze training is maximaal 15.

• Het seh programma vindt plaats op 1 dag.

• In het programma is een onderdeel (werkvorm) opgenomen waarin het eigen integriteitsbewust handelen van een adviseur aan de orde komt.

• Het genoemde AFM rapport behoort tot het naslagwerk

• De AFM gaat de komende tijd meerdere leidraden publiceren, het is goed om attent te zijn op de inhoud hiervan in relatie tot het in dit programma gebruikte AFM rapport.