permanente educatie wft, pe wft, minister wil examens !

Welke WFT diploma's zijn er nodig en welke pe eisen gelden er straks ?

Minister de Jager van Financiën heeft op 2 mei de consultatienota “vakbekwaamheidsbouwwerk” gepubliceerd. In de nota geeft de minister aan dat hij wil komen tot nieuwe eisen op het gebied van deskundigheid. Hier vindt u een samenvatting.

Invoeringstraject

Alle medewerkers die adviseren moeten diploma hebben als het aan de minister ligt. Hij wil naar een systeem waarin elke medewerker met klantcontact vakbekwaam is. Deze vakbekwaamheid moet blijken uit een behaald vakdiploma en het ononderbroken volgen van permanente educatie.

De gedachte is dat adviseurs die reeds in het bezit zijn van een diploma, te zijner tijd een extra opleiding dienen te volgen om het beoogde niveau te bereiken. Hierbij dient onderscheid gemaakt te worden in enerzijds kennis en vaardigheden en anderzijds in moraliteit en integriteit.

De huidige situatie waarin er bij veel kantoren spraken is van één feitelijk leidinggevende met een vakdiploma en meerdere adviseurs zonder vakdiploma is dan niet langer mogelijk. Voor bijzondere situaties, bijvoorbeeld medewerkers die op een heel beperkt terrein adviseren (callcenter medewerkers) is de minister bereid alternatieven te onderzoeken.

Reguliere assurantie- en hypotheekkantoren moeten echter uitgaan van de nieuwe eis dat elke medewerker een vakdiploma moet hebben op de gebieden waarop hij actief is.

Wel zal er een beperkte overgangsregeling komen volgens de Jager. In de plannen van de minister krijgen bestaande financieel dienstverleners tot 1 januari 2015 de tijd om aan de nieuwe eisen te voldoen. Personen die na 1 januari 2014 een Wft vergunning aanvragen dienen direct aan deze nieuwe eisen te voldoen.

Permanente Educatie WFT op basis van examen

De minister wenst de inhoud van de Permanente Educatie te verzwaren. Dit betreft de kennis die de kandidaat moet beheersen. Daarnaast wil de minister dat er in de opleidingen meer aandacht wordt gegeven aan vaardigheid en bedrijfsethiek.

De belangrijkste wijziging is echter dat het voldoen aan de Permanente Educatie alleen aangetoond kan worden door het behalen van een examen. Elke PE-opleiding dient dus te worden afgesloten met een examen dat alleen afgelegd kan worden bij een erkend WFT exameninstituut.

Er zal dus niet langer door de opleidingsorganisatie zelf een bewijs afgegeven worden dat een kandidaat met goed gevolg het PE-traject heeft afgelegd.

Bedacht moet worden dat dit periodieke PE-examen in de toekomst afgelegd moet worden door elke medewerker met klantcontact.

Slaagt iemand niet voor zijn PE-examen dan mag deze persoon dus niet meer optreden als medewerker met klantcontact.

Centrale examenbank
Op dit moment zijn er meerdere door de minister erkende exameninstituten. Het risico bestaat dat dit leidt tot ongewenste concurrentie waarbij exameninstituten kandidaten gaan werven door te schermen met een hoog slagingspercentage, wat ten koste kan gaan van het niveau van het examen. De minister wil daarom komen tot een centrale examenbank. De gedachte is dat er wel meerdere instellingen zijn die de bevoegdheid krijgen om examens af te nemen, maar dat deze instellingen de examens afnemen aan de hand van de vragen die uit de centrale databank komen.

Nieuwe indeling diploma’s
De minister geeft ook aan een nieuwe indeling te willen maken van de Wft modules en daaraan gekoppelde deskundigheidseisen. Hiervoor legt hij meerder opties in de consultatienota neer.

Gemeenschappelijk in de opties lijkt vooral te zijn:

Een splitsing in deskundigheid tussen eenvoudige schadeverzekeringen en complexe schadeverzekeringen;
Meer aandacht voor het onderwerp vermogensopbouw;
Algehele verzwaring van de eisen ten aanzien van “kennis”;
Verbreding van de eisen ten aanzien van de vaardigheid “kunnen”;
Invoering in alle diploma’s van eisen op het gebied van integriteit.

Personenregister
De minister geeft aan het wenselijk te vinden dat er een register komt waarin consumenten kunnen zien over welke vakbekwaamheid iemand beschikt. Hij geeft er de voorkeur aan om alle medewerkers met klantcontact waarop de Wft van toepassing is in dit register op te nemen. De minister formuleert vervolgens de contouren waaraan dit register moet voldoen. Voorshands laat de minister het aan de sector zelf over om te kijken of zij tot een dergelijk register kunnen komen. Zou dit niet lukken dan houdt De Jager de mogelijkheid open een en ander nader bij wet te regelen.

Samenvattend
De hoofdlijnen zoals hierboven geschetst worden door de belangrijkste representatieve organisaties en organisaties die bij de vakopleidingen zijn betrokken onderschreven. Ongetwijfeld wordt op onderdelen gebruik gemaakt van de geboden mogelijkheid om met alternatieven te komen. Echter, houd er rekening mee dat de representatieve organisaties de hoofdlijnen onderschrijven. Dit betekent dat financieel dienstverleners rekening moeten houden dat in de komende jaren:

De vakbekwaamheidseisen op een relevant hoger niveau komen te liggen;
Naast kennis ook vaardigheid en ethiek belangrijker worden;
In beginsel elke medewerker die adviseert gediplomeerd moet zijn;
Het voldoen aan deskundigheidseisen moet worden aangetoond door middel van het succesvol afleggen van een examen dat niet langer door opleidingsorganisaties mag worden afgenomen maar uitsluitend door erkende exameninstituten. Deze exameninstituten moeten hierbij gebruik maken van centraal goedgekeurde examenvragen.